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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题

日期: 2022-07-19 11:44:38 作者: 林君雄

乐考网今日整理了一些练习题供大家参考,各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度,各位小伙伴要加油哟!

1、()是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。【单选题】

A.专业审慎

B.客户至上

C.诚实守信

D.守法合规

正确答案:B

答案解析:选项B正确,客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

2、基金管理人的( )负责贯彻执行合规政策。【单选题】

A.督察长

B.监事会

C.经理层

D.合规管理部门

正确答案:C

答案解析:公司经理层负责贯彻执行合规政策,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施,并追究违规责任人的相应责任。

3、投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的()投资方式。【单选题】

A.组合

B.集合

C.直接

D.信托

正确答案:B

答案解析:选项B正确,投资基金是资产管理的主要方式之一,它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

4、与债券相比,债券基金投资风险的特征是()。【单选题】

A.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期

B.债券基金有固定到期日

C.债券的收益不如债券基金的利息固定

D.可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确,债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

5、在线特定对象确定程序包括但不限于()。Ⅰ.投资者如实填报真实身份及联系方式Ⅱ.投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议Ⅲ.投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查Ⅳ.募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力【单选题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确,募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前,应当设置在线特定对象确定程序,投资者应承诺其符合合格投资者标准。前述在线特定对象确定程序包括但不限于:(1)投资者如实填报真实身份及联系方式;(2)募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息;(3)投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议 ;(4)投资者阅读并主动确认其自身符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第三章关于合格投资者的规定;(5)投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查;(6)募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。

6、关于受托人的信托责任,以下说法错误的是()。【单选题】

A.受托人应当遵守信托文件的规定,为受益人的最大利益处理信托事务

B.受托人可以将不同委托人的信托财产合并管理、一起记帐

C.受托人必须保存处理信托事务的完整记录

D.受托人不得将信托财产转为其固有财产

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误,受托人的信托责任包括:(1)受托人应当遵守信托文件的规定,为受益人的最大利益处理信托事务。 受托人管理信托财产,必须恪尽职守,履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。(2)受托人除依照信托法法规定取得报酬外,不得利用信托财产为自己谋取利益。 违反规定的,所得利益归入信托财产。(3)受托人不得将信托财产转为其固有财产。受托人将信托财产转为其固有财产的,必须恢复该信托财产的原状;造成信托财产损失的,应当承担赔偿责任。(4)受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易,但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意,并以公平的市场价格进行交易的除外。 受托人违反前款规定,造成信托财产损失的,应当承担赔偿责任。(5)受托人必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记帐,并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记帐。(B项说法错误)(6)受托人必须保存处理信托事务的完整记录。 受托人应当每年定期将信托财产的管理运用、处分及收支情况,报告委托人和受益人。 受托人对委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料负有依法保密的义务。

7、目前,()的证券投资基金资产总值占世界半数以上,且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。【单选题】

A.日本

B.美国

C.瑞士

D.德国

正确答案:B

答案解析:选项B正确,目前,美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上,对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。

8、()是以追求长期的资本增值为目标的基金类型。【单选题】

A.货币市场基金

B.混合基金

C.股票基金

D.债券基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确,股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。与其他类型的基金相比,股票基金的风险较高,但预期收益也较高。

9、()是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。【单选题】

A.合规

B.合格

C.违规

D.违约

正确答案:A

答案解析:所谓“合规”,与“违规”相对应,是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

10、(),是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划,以基础资产产生的现金流为偿付支持,面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。【单选题】

A.资产支持计划业务

B.私募基金业务

C.保险资产管理产品业务

D.保险资产委托投资业务

正确答案:A

答案解析:选项A正确,在保险公司、保险资产管理公司的业务中,资产支持计划业务,是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划,以基础资产产生的现金流为偿付支持,面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。

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